Kebijakan kyc

Tujuan dan Ruang Lingkup

73k memberlakukan Kebijakan Know Your Customer (KYC) ini untuk mematuhi kewajiban anti-pencucian uang (AML) dan pencegahan pendanaan terorisme (CTF), serta untuk melindungi pemain dan integritas platform kami. Kebijakan ini mengatur verifikasi identitas, penanganan data, pemantauan berkelanjutan, dan kewajiban pelaporan bagi seluruh pelanggan yang mengakses atau menggunakan Layanan 73k.

Definisi Utama

• KYC: proses Know Your Customer untuk memverifikasi identitas dan menilai risiko.
• Data Pribadi: setiap data yang berkaitan dengan orang perseorangan yang teridentifikasi atau dapat diidentifikasi.
• AML/CTF: kewajiban anti-pencucian uang dan pencegahan pendanaan terorisme.

Pendaftaran dan Verifikasi Identitas

Saat membuka akun atau sebelum memproses transaksi yang signifikan, 73k akan memverifikasi identitas dan usia pelanggan. Anda harus berusia setidaknya 18 tahun. Dokumentasi berikut dapat diminta:

• Identitas berfoto yang sah dan diterbitkan pemerintah (paspor, kartu identitas nasional, atau surat izin mengemudi).
• Bukti alamat yang bertanggal dalam dua bulan terakhir (tagihan utilitas, rekening koran bank, atau dokumen pemerintah).
• Verifikasi metode pembayaran yang menunjukkan kepemilikan atas akun yang digunakan untuk deposit (jika berlaku).
• Verifikasi tambahan, termasuk bukti dana atau sumber kekayaan, jika diwajibkan berdasarkan faktor risiko atau pemicu regulasi.

Akses untuk menarik dana dapat dibatasi sampai verifikasi selesai dilakukan. Jika identitas atau usia tidak dapat dikonfirmasi, 73k berhak menangguhkan atau menolak layanan, atau menutup akun sesuai dengan hukum yang berlaku.

Pemantauan Berkelanjutan dan Uji Tuntas yang Ditingkatkan

73k melakukan pemantauan berkelanjutan atas aktivitas dan transaksi pelanggan untuk mendeteksi pola yang tidak biasa atau mencurigakan. Kami menerapkan uji tuntas berbasis risiko, dengan tingkat pengawasan yang lebih tinggi terhadap pelanggan berisiko tinggi dan akun yang menunjukkan aktivitas anomali. Seluruh aktivitas yang diduga melanggar hukum dapat dilaporkan kepada otoritas yang berwenang sesuai dengan hukum yang berlaku. Kami berhak untuk menangguhkan sementara atau menghentikan akun yang menjadi subjek investigasi yang sedang berlangsung.

Pengumpulan, Penggunaan, dan Pengungkapan Data

Kami mengumpulkan data pribadi yang diperlukan untuk memverifikasi identitas, mencegah penipuan, dan mematuhi kewajiban hukum. Data dapat mencakup informasi identitas, detail kontak, riwayat transaksi, dan informasi perangkat. Kami menggunakan data untuk mengelola layanan, berkomunikasi dengan pelanggan, dan memenuhi kewajiban regulasi. Kami dapat membagikan data kepada otoritas yang berwenang, penyedia pembayaran berlisensi, dan layanan pencegahan penipuan sebagaimana diwajibkan oleh hukum atau untuk memenuhi kontrak kami dengan Anda. Kami tidak menjual data pribadi untuk tujuan pemasaran tanpa persetujuan.

Penyimpanan Data dan Hak Anda

Kami menyimpan data pribadi selama diperlukan untuk memenuhi tujuan kebijakan ini dan sesuai dengan hukum yang berlaku. Secara umum, data pelanggan akan disimpan sekurang-kurangnya selama delapan (8) tahun setelah berakhirnya hubungan dengan pelanggan atau sebagaimana diwajibkan oleh hukum. Anda memiliki hak untuk mengakses, memperbaiki, menghapus, atau membatasi pemrosesan data pribadi Anda, menarik persetujuan jika berlaku, serta mengajukan pengaduan kepada otoritas pengawas. Anda dapat menggunakan hak-hak ini dengan menghubungi Tim Kepatuhan melalui saluran dukungan resmi yang tersedia di Situs Web.

Keamanan

73k menerapkan langkah-langkah teknis dan organisasi yang sesuai untuk melindungi data pribadi dari akses, pengungkapan, perubahan, atau pemusnahan yang tidak sah. Akses dibatasi hanya untuk personel yang berwenang, dan komunikasi dapat dipantau untuk tujuan keamanan dan jaminan kualitas, sesuai dengan hukum yang berlaku. Transfer data dilindungi dengan enkripsi dan protokol aman jika tersedia.

Kepatuhan terhadap Hukum dan Yurisdiksi yang Dilarang

Pelanggan wajib mematuhi hukum setempat. Kami membatasi akses dan partisipasi bagi individu yang berada di yurisdiksi tempat perjudian dilarang atau dibatasi. Daftar yurisdiksi yang dibatasi dipublikasikan dalam Syarat dan Ketentuan dan dapat diperbarui dari waktu ke waktu. 73k berhak meminta informasi tambahan atau menangguhkan akun untuk memastikan kepatuhan.

Pelaporan dan Kerja Sama

Kami bekerja sama dengan otoritas yang berwenang dan badan regulator, dan dapat mengajukan laporan atau memberikan informasi sehubungan dengan aktivitas mencurigakan atau investigasi yang diwajibkan sesuai dengan hukum yang berlaku. Kami tidak akan mengungkapkan informasi pelanggan melebihi yang diwajibkan secara hukum tanpa persetujuan, kecuali jika diperlukan untuk kepatuhan regulasi atau perlindungan platform dan para penggunanya.

Perubahan pada Kebijakan ini dan Kontak

73k dapat mengubah Kebijakan KYC ini dari waktu ke waktu. Apabila terdapat perubahan material, versi yang diperbarui akan dipublikasikan di Situs Web dan dapat mengharuskan verifikasi ulang atau pemberian persetujuan. Untuk pertanyaan atau untuk mengajukan permintaan terkait data pribadi, hubungi Tim Kepatuhan melalui saluran dukungan resmi yang tersedia di Situs Web.